现金收售USDT是否属于违法行为？如何规避风险需要注意什么？

在USDT福建线下，大量一群现金收U忙碌的人，无论是场内还是场外，都换着心情生活RSDT。记得跟几位大佬从泰国周边一起乘坐飞机回来，清楚的记得飞机的航班号@SF5926上，我们深入并且分享交流彼此的想法。

随着国家加强监管力度打击虚拟货币交易，大家都采用线下见面的方式现金买卖USDT，企图通过这样的方式脱离监管，但是这样的方式是否也违法呢？一句话告诉你：不算违法，但存在法律风险RSDT。怎样才能避开风险呢？

我们来看下面三种涉及到违法风险的行为RSDT。

1.提供自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户给他人用于绑定虚拟币交易平台，或者直接提供自己的交易平台账号给他人，获取一定费用，然后他人利用提供的账户进行OTC交易，用于转移犯罪资金RSDT。此种情形，构成犯罪，不是因为OTC交易本身构成犯罪，而是将自己的账户直接提供（包括出租、出借、出售）给他人，他人利用其账户进行虚拟币交易流转资金，那么提供账户的行为，本身就涉及到为犯罪提供帮助的行为。

《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称《意见》）第七条：“为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为，可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为：（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的……“我们可以看到，银行卡账户、支付宝、微信等支付账户均在上述规定的范围之内，这些账户均带有支付结算功能，因此，一般情况下，提供账户的行为都会构成帮助信息网络犯罪活动罪RSDT。

2. 提供自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户接受犯罪资金后，帮助别人在交易平台买币，然后转到指定的地址，从中收取一定比例的费用RSDT。此种情形，构成犯罪，也不是因为OTC交易本身构成犯罪，而是行为人有两个行为，一是将自己的银行卡号、支付宝、微信等支付账户用于接受资金，二是通过OTC交易兑换成虚拟币后转出。

3.直接利用自己的银行账户、支付宝、微信等支付账户注册成为虚假交易平台的承兑商，帮助平台卖币，获取一定比例的费用RSDT。这一情形称之为“洗币”，即帮助某些虚假的交易平台出卖平台内的虚拟货币，常见的操作就是挂单在该平台，然后利用平台内的交易方式，大量的将平台内的虚拟货币转化为其他虚拟货币或者转换为现金。

如果能避开以上三点，就可以把风险控制到最低了RSDT。